反洗钱实务

• 洗钱和反洗钱的基本概念与特征 • 金融机构反洗钱的重要意义 • 通过案例学习常见的洗钱方法与路径 • 反洗钱监管要求与金融机构的反洗钱义务履行

洗钱的基本概念

• 何谓＂洗钱＂？
• 洗钱的上游犯罪
• 洗钱对我们的影响和危害
• 洗钱的三个过程放置
• 洗钱的基本特征

洗钱的三大类型

信用风险资本要求
• 标准法
• 信用风险缓释
• 资产证券化
• 内部评级法

市场风险资本要求
• 标准法
• 内部模型法

以案说法：常见的洗钱方法与路径

• 通过境内外银行账户过渡
• 通过地下钱庄洗钱
• 通过离岸地区、空壳公司洗钱
• 通过现金走私转移犯罪所得
• 灵活使用金融业务
• 金融诈骗
• 通过赌博等博彩活动洗钱
• 毒品：投资边洗钱边赚钱
• 走私
• 税务犯罪
• 通过国际贸易掩盖获取非法利润
• 通过投资行为洗钱
• 通过特殊行业或产品
• 通过“贪污贿赂┄金融投资”洗钱